La CNMV ha elaborado un folleto (que puede descargarse en su web en formato pdf) donde explica con detalle qué es una EAFI y cómo funciona. Cuenta con seis apartados, donde se suceden explicaciones sobre el necesario test de idoneidad al cliente en soporte duradero que deben realizar, recordando al usuario que la EAFI debe proporcionar por escrito una descripción de cómo se ajusta su recomendación de inversión a sus características personales, profesionales y patrimoniales. Además, recomienda que se firme un contrato de asesoramiento previo, aunque no es obligatorio.
Sobre la forma de pagar a una EAFI, explica que pueden cobrar comisiones por su trabajo y sus tarifas deben aplicarse sobre el valor efectivo de la cartera asesorada o sobre la revalorización que se produzca en la cartera; aunque también hay la posibilidad de que la EAFI cobre una tasa por el tiempo dedicado al cliente (honorarios profesionales). Además, en el caso de que la EAFi cobre retrocesiones por productos de las compañías, está obligada a informar al cliente de la cuantía.