El 52% de los inversores individuales admite que no tiene conocimientos financieros suficientes, según el informe Ideal Advice de PwC y Caceis, que EFPA España presentó en Bolsalia 2011. El informe establece tres fundamentos de asesoramiento financiero de calidad:
· Actuar siempre en el mejor interés del cliente
· Elevar la transparencia
· Mejorar el conocimiento financiero de asesores e inversores.
Los impulsores del estudio apuestan por un programa educativo financiero en toda Europa en el colegio y la universidad, así como que asociaciones y creadores de producto provean de material educativo al inversor. Sobre la formación de los asesores financieros, se recomienda concentrar los esfuerzos en establecer un mínimo estándar de formación y educación antes de que una persona pueda ser acreditada como asesor financiero.