EFPA: Más de la mitad de inversores dice no tener conocimientos financieros

2 miércoles, 25 de mayo de 2011

El 52% de los inversores individuales admite que no tiene conocimientos financieros suficientes, según el informe Ideal Advice de PwC y Caceis, que EFPA España presentó en Bolsalia 2011. El informe establece tres fundamentos de asesoramiento financiero de calidad:

·         Actuar siempre en el mejor interés del cliente

·         Elevar la transparencia

·         Mejorar el conocimiento financiero de asesores e inversores.

Los impulsores del estudio apuestan por un programa educativo financiero en toda Europa en el colegio y la universidad, así como que asociaciones y creadores de producto provean de material educativo al inversor. Sobre la formación de los asesores financieros, se recomienda concentrar los esfuerzos en establecer un mínimo estándar de formación y educación antes de que una persona pueda ser acreditada como asesor financiero.

Asimismo, se insiste en la necesidad de desarrollar más la formación continua. Así, los asesores financieros deberían cursar un número determinado de horas de formación al año para conservar su licencia. En cuento a transparencia, el informe dice que, en muchas ocasiones, los inversores no entienden los productos o no conocen los detalles de las comisiones que se le cobran: El 73% de los encuestados considera como un aspecto relevante en el momento de realizar una inversión que exista un nivel elevado de transparencia, pues supone un factor crítico a la hora de invertir o no en el producto. El informe recomienda proporcionar información fácil de entender al inversor, libre de jerga o tecnicismos, que les garantice un conocimiento claro sobre en qué está invirtiendo, los riesgos del producto, el precio y la imparcialidad del asesoramiento.

miércoles, 25 de mayo de 2011

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