Un estudio de Óptima señala que los españoles están por debajo de la mayoría de países avanzados en lo que supone la planificación patrimonial de cara al futuro, aunque detecta un cambio de mentalidad, propiciada por las pobres tasas de ahorro de los ciudadanos; el futuro incierto de las pensiones públicas; la insoportable presión fiscal y a la alta tasa de paro. Todo ello determina que haya más conciencia de la necesidad y urgencia de empezar a tener en cuenta la planificación financiera; lo que ha llevado a que el número de personas que solicitan asesoramiento financiero haya crecido notablemente en los últimos años.
Según los datos de Óptima, el español medio que busca el asesoramiento de un profesional es un varón (70%), empresario (76%), con un patrimonio medio entre 500.000 euros y un millón de euros (26%). Los asalariados (12%) y los autónomos (11%) son los que más se acercan a los empresarios, aunque a una distancia considerable.