La Certificación ICWM (International Certificate in Wealth Management) considera que “banca y seguros han experimentado una fuerte evolución en su actividad. El mercado ya no se limita a productos que ofrezcan un interés a un determinado plazo. El cliente encuentra hoy una oferta muy amplia de productos para invertir. El conocimiento de los productos que ofrecen y la necesidad de asesoramiento integral se han convertido en claves para el éxito de la comercialización”.
Además, sostiene que “los asesores financieros necesitan tener una formación sólida en el ámbito financiero que fortalezca su capacidad de interlocución con los clientes. Esta característica se ha fortalecido recientemente con episodios de colocaciones masivas de productos que han generado una gran polémica y que han puesto de manifiesto las carencias de conocimiento por parte de algunos de los profesionales comerciales y agentes financieros. La formación debe responder a un esquema integral de conocimientos que abarque los diferentes campos y aspectos de la gestión patrimonial”.
Su respuesta en materia formativa y de conocimientos básicos son las acreditaciones profesionales: “ICWM, acreditación de referencia en Reino Unido y de amplia expansión y prestigio para el resto de países”. El Instituto Financiero IFA es el Acredit Trainer en España de esta Certificación. Mediante la certificación, el profesional recibe toda una gama de conocimientos necesarios y estructurados, con temarios desarrollados y actualizados constantemente por un comité encargado al respecto, que vela por la validez y necesidad de los contenidos: “Tener una certificación profesional es cada vez más necesario para los profesionales de la inversión. Su obtención, en un entorno de fuerte inestabilidad laboral, permite al profesional contar con un aval de conocimientos reconocido”.