La agencia de valores Gestiohna apunta cuatro aspectos fundamentales a la hora de realizar inversiones:
1. Contar con el asesoramiento de un profesional independiente, que aconseje de forma objetiva e independiente sobre las inversiones, alejado de los conflictos de intereses propios de la entidad financiera.
2. Adecuar el producto financiero al perfil del inversor, ya que no todos los productos se adecuan a los intereses de cualquier ahorrador. Es el asesor quien debe ayudar a su cliente a encontrar productos de inversión que coincidan con su perfil y le permitan cumplir sus objetivos. Para ello es necesario analizar la capacidad del cliente para asumir pérdidas temporales e informarle de que en cualquier inversión existe un riesgo, que generalmente es mayor en los productos con mayor rendimiento.
3. Informarse y conocer todas las características del producto antes de invertir en él, acudiendo a distintas fuentes y solicitando la información legal del producto. No se debe invertir hasta disponer de toda la información por escrito y asegurarnos de que quien lo ofrece representa a una entidad debidamente registrada en la CNMV.
4. Valorar y estudiar diversas opciones porque en las inversiones es el cliente final quien compromete sus ahorros, por lo tanto es necesario tomarse un tiempo para reflexionar sobre las distintas opciones.