Optima Financial Planners ha creado una guía práctica para defender el dinero, compendio de consejos, soluciones, trucos, recomendaciones y salidas para ayudar a las Pymes, autónomos, y unidades familiares a sacar el máximo provecho de sus ingresos y de su patrimonio. En el caso de Pymes y autónomos, la guía insiste en el impacto que tiene en su actividad y resultados los recientes cambios fiscales en el IVA y el IRPF. Para las unidades familiares, propone conocer en detalle su estructura de ingresos y gastos, así como el patrimonio (en especial financiero e inmobiliario) del que dispone para invertir. Asimismo, aconseja adecuar las inversiones a su nivel de riesgo; no contratar ningún producto cuya evolución le impida estar tranquilo, y plantear un esquema de inversión dinámico: las necesidades de cada uno y los riesgos asumibles no son iguales con 35 que con 75 años, entre otros muchos consejos.
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