Se necesitan asesores más formados, con más criterio y más libres

El pasado mes de diciembre, el boletín de Abante Asesores nos ofrecía el interesantísimo artículo “Greater Fools”, publicado en The New Yorker por James Surowiecki. Entre, sus reflexiones, incide en este punto: “Defiendo que asesores mejor formados, son asesores con más criterio y más libres para el desempeño de su actividad. La relación del inversor con estos profesionales, antes asesores que empleados de entidad financiera, debería redundar en una clara ganancia en conocimiento, no sólo de las alternativas de inversión, como pretende la regulación, sino, sobretodo, de la relación que cada uno mantiene con el dinero: cómo lo gana, cómo lo gasta, cómo lo ahorra, cuánto se endeuda y por qué lo hace, para qué invierte y cómo quiere que sea su situación patrimonial hoy y en el futuro”.

Surowiecki concluye que “esta es la pregunta de la que huyen los test y cuando la incluyen (idoneidad), huyen de ella muchos asesores: ¿para qué inviertes? La razón: complica la vida del asesor, que deberá dedicarle más tiempo y esfuerzo a sus clientes y exige del inversor una mayor involucración en el proceso de planificación de sus finanzas personales. En mi opinión, se trata de la pregunta más importante de todas, la que da sentido a cualquier estrategia de inversión, una visión global, la que permite encontrar el nivel de riesgo adecuado, acorde con la rentabilidad objetivo, la que facilita la definición precisa del horizonte temporal y la que, en definitiva, facilita la selección de los vehículos de inversión adecuados”. No obstante, cita como principal obstáculo “vencer las inercias y servidumbres de negocio que en muchas entidades financieras suponen un freno a la deseada transformación. Ésta ya está en camino y apuesto a que poco a poco, pero muy intensamente, tomará forma”.

lunes, 21 de febrero de 2011

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