Vitis Life cree que los asesores deben contar más con Unit Linked para las nuevas generaciones de altos patrimonios

La entidad luxemburguesa especializada en seguros para altos patrimonios Vitis Life cree que los altos patrimonios tradicionales están satisfechos con la gestión de sus asesores financieros, pero las nuevas generaciones demandan nuevas soluciones. En este contexto, cree que hay un escenario positivo para el desarrollo de un mercado de alta gama destinado a optimizar los planes de seguros de vida mediante Unit Linked en los mercados europeos, entre ellos España. La compañía cree que se trata de un instrumento financiero flexible y transparente, que aporta diversificación a clientes de gran movilidad.
Según Luis de la Infiesta, Country Manager de Vitis Life España, "no se trata solo de preservar el capital, sino de garantizar la correcta gestión de planes sucesores y la inversión como vehículo para lograr las aspiraciones personales y profesionales del cliente y su familia".

Los Unit Linked se libran de la MiFID, pero deberán contar con sus normas de comercialización

El Parlamento Europeo ha aprobado recientemente la Directiva IMD II, relativa a la distribución e intermediación de seguros en la UE. Una enmienda introducida en el Parlamento reconoce que la vía legislativa adecuada para los seguros de vida inversión, en los que el cliente asume el riesgo de la inversión, en su mayoría los Unit Linked, es la citada IMD II, aunque la regulación de estos productos deberá estar alineada con los requisitos de comercialización y distribución que se exigen en la MiFID II.
Las principales obligaciones serán la transparencia en el cobro, con la obligación de presentar al cliente las remuneraciones de la comercialización, y que los asesores independientes no puedan cobrar retrocesiones de las entidades y sólo puedan cobrar honorarios de los clientes.
Según el texto aprobado, “la alineación con la MiFID de los Unit Linked hará preciso elevar las normas mínimas tanto con respecto a las reglas de distribución como a la creación de un entorno equitativo aplicable a todos los productos de inversión de seguro preempaquetados. Las medidas de protección del cliente deben ser más elevadas para la categoría de cliente no profesional que para la de profesional”.

 

Vitis Life lanza dos nuevos Unit Linked en España

Vitis Life ha lanzado dos nuevos Unit Linked específicamente diseñados para el mercado español. Se trata de ‘Vitis FlexiPatrimonium’ y ‘Vitis FlexiRenumeration’, que son comercializados en libre prestación de servicios a través de su red de socios colaboradores en España, que incluye bancos privados, gestores del patrimonio y gestores de activos. El primero se dirige a clientes de banca privada que busquen una gestión de su patrimonio con privacidad, con adecuada planificación patrimonial y sucesoria; amplia libertad de inversión y optimización fiscal. El segundo busca establecer un mecanismo de retribución para un alto directivo o deportista de elite. Según Luis de la Infiesta, manager de la entidad en España, “estos nuevos productos son las estrellas de las soluciones patrimoniales ofrecidas por Vitis Life en España”.

El Funds Experts Forum de IIR facilita las respuestas adecuadas para garantizar el futuro

En momentos de incertidumbre el conocimiento del entorno resulta imprescindible. El aporte de información y opinión experta se convierte en ingrediente esencial para paliar la creciente desconfianza del cliente. Puesto que ignorar un mínimo detalle puede convertir su apuesta en fracaso, hay que conocer de primera mano qué mercado le ofrece mayor seguridad para sus fondos. En la próxima edición de Funds Experts Forum, que tendrá lugar el 25 de octubre, la comunidad de expertos en fondos de inversiones debatirá sobre los criterios principales para seleccionar productos en períodos como el actual.

El foro reunirá una vez más a Gestores de Fondos y Asesores Financieros con el objetivo de encontrar las respuestas a las nuevas exigencias. También con Pictet Funds y Open Finance como patrocinadores del evento. Ofrecerá un recorrido sobre las posibles ventajas e inconvenientes de invertir en Irlanda, o por el contrario, argumentará la razón por la que el Principado de Luxemburgo se encuentra en boca de todos ya desde la edición anterior de este evento.  Además, nos pondrá al día acerca de la utilidad actual de los Unit Linked, sobre el procedimiento más adecuado para deslocalizar un fondo  o de cómo están analizando las plataformas en la actualidad. La clausura correrá a cargo del presidente de la AFI, Emilio Ontiveros, que analizará cómo afecta la crisis de deuda al mercado de fondos.

Amancio Ortega apuesta por Unit Linked e inversiones inmobiliarias

Amancio Ortega, la mayor fortuna española, apuesta por los Unit Linked luxemburgueses, según publicó Expansión. Así, el empresario gallego habría llevado parte de su patrimonio a estos productos. La aseguradora Lombard, la entidad con quien los habría contratado, declinó hacer comentarios al respecto. Ortega lleva dos años retirando dinero de sus sicav (Keblar, Alazán y Gramela) con destino a otras inversiones como las inmobiliarias y, ahora, los Unit Linked. Antes de que estallase la crisis, el empresario tenía casi 1.150 millones de euros en sus tres sicav. La cifra ha descendido hasta los 168 millones actuales por las retiradas de capital.