Optima se presenta como el primer Financial Planner de España

Antes de Semana Santa, tuvo lugar la presentación en sociedad de la filial española de Optima, que se define como “el primer Financial Planner de España”. Según la entidad, el Financial Planner de Optima, inédito en nuestro país, es un concepto revolucionario de partner patrimonial y financiero: independiente, integral, individualizado y para toda la vida: “Los Financial Planners son expertos en diseñar a medida un plan completo, flexible y personal, para garantizar el nivel de vida de cada cliente en el presente y en el futuro”. 

Según su director general en España, Antonio Suárez, “el Financial Planner garantiza a cada cliente -personas físicas y unidades familiares-,  mantener su nivel de vida en el presente y en futuro; y marcará un hito en el asesoramiento patrimonial y financiero. En pocos años, la mayoría de los españoles contarán con un Financial Planner personal que les garantice su nivel de vida”.

La entidad explica que se trata una figura muy diferente a las que operan hasta la fecha en el mercado español (banca privada, asesores financieros y fiscales, expertos en inversiones…) “porque solo el Financial Planner ofrece de una manera independiente un plan integral que comprende todos los aspectos -y durante toda la vida- desde cuatro pilares básicos: ingresos, patrimonio, jubilación y sucesión. Aunque se trata de una figura totalmente novedosa en nuestro país no se acaba de inventar: el Financial Planner es imprescindible para millones de familias de EEUU y Europa,  formando parte inseparable de su plan de vida”.

Optima presume de “total independencia” de las corporaciones financieras

El lunes se presentó en Madrid el grupo belga de planificación financiera y fiscal, Optima Holding, que traspasa por primera vez sus fronteras y se establece en España a través de una filial española. Para ello han elegido al grupo Leo & Partners, experto también en este tipo de asesoramiento financiero y fiscal, y cuyo director general, Antonio Suárez, se convertirá en manager operacional de la nueva filial. Según la entidad, Optima es una compañía de planificación patrimonial con total independencia de las corporaciones financieras, con un concepto de negocio diferente, donde lo  primordial es realizar un análisis pormenorizado del patrimonio audit del cliente, “que permite conocer en profundidad su estructura patrimonial y  antepone  la seguridad de la inversión y la optimización fiscal a la rentabilidad a corto plazo”.

Según Suárez, “la decisión a la que todo ahorrador se enfrenta no es tanto la de seleccionar un asesor de producto o un asesor de cliente, sino cómo compatibilizar y coordinar la labor de estas dos figuras. Y es ésta la primera ayuda que Optima, como empresa transparente e independiente, puede prestar a los ahorradores españoles. Las entidades financieras se han centrado actualmente en España en el Product-Driven, por lo que es habitual que las propias entidades confeccionen, comercialicen y recomienden posteriormente a sus clientes un determinado producto, surgiendo un claro conflicto de intereses, ya que en la mayoría de los casos se prioriza los intereses de la propia institución frente a los del cliente”.

Además, añade que “el negocio de banca personal y la gestión de medianos y pequeños patrimonios continúa presentando un notable potencial de crecimiento en España y se prevé que las entidades de banca universal sigan desarrollando iniciativas de creación de nuevos departamentos para atender a este segmento del mercado”.

Para la entidad, la razón de haber elegido España es que nuestro país presenta las mismas necesidades que presentaba Bélgica hace dos décadas: “falta de profesionales independientes que auditen los patrimonios personales y aconsejen a cada cliente sobre los productos que le van a procurar mayor rentabilidad, independientemente de quién sea promotor de los productos y de dónde se encuentren. Hay determinados países en que, por su tradición cultural y relevancia financiera, la figura del planificador financiero (“financial planner”) independiente es muy relevante y con una fuerte proyección profesional  (EEUU, donde tuvo su origen, Suiza, Inglaterra) orientando y apoyando a sus clientes en la toma de decisiones financieras. Optima Holding coincide con estos países en dar respuesta a esas necesidades de Planificación Fiscal Patrimonial a medida del cliente, basándonos en cuatro pilares fundamentales: ingresos, patrimonio, pensión y sucesión, lo cual les permitirá ser los primeros en implantar en España dicha actuación y en mejores condiciones que las que había en Bélgica, gracias a la dilatada experiencia de estos 20 años”

Antonio Suárez, nombrado director general de Optima en España

Optima Holding, entidad belga líder en planificación financiera y fiscal de personas con patrimonios moderados en Europa, ha nombrado director general en España a Antonio Suárez, quien está vinculado al mundo de la fiscalidad patrimonial durante más de 25 años. Suárez es también director general del Grupo Leo & Partners, la firma de asesoramiento financiero y tributario que ha elegido como socio local la multinacional belga para establecerse en España.