El 28% de los españoles basa sus decisiones financieras en las recomendaciones de asesores profesionales

El estudio "Comportamiento Financiero de los españoles" elaborado por Fintonic destaca que sólo el 28% de los encuestados basa sus decisiones financieras en las recomendaciones de asesores profesionales, mientras que un 23,3% sigue consejos familiares. El informe también resalta que tan solo un 12% confía en su banco como asesor financiero, tras la crisis de confianza sufrida en los últimos años. 
La desconfianza en los bancos es especialmente reseñable en los jóvenes entre 18 y 35 años, que es el colectivo que con menos frecuencia visita a su entidad financiera para informarse: Solo lo hace un 7,4%, ante un 25% que recurre a asesores financieros profesionales y un 34,4% que prefiere consultarlo con los padres.
Asimismo, a un 76% de encuestados le gustaría que su banco eliminara las comisiones y redujera las tasas de interés. Otro 53% reclama que no existan cargos por el uso del cajero automático y un 26% cree que debe mejorarse el acceso al crédito. En este sentido, la gran mayoría pide que se integren los servicios bancarios con internet y los móviles, para poder realizar la mayor parte de las operaciones que ahora se hacen en las sucursales.

El 78% de los inversores castellanoleoneses confía hoy menos en su banco que antes de la crisis

La crisis ha hecho mella en la relación cliente y entidad financiera. Hasta el punto de que el 78% de los ahorradores de Castilla y León confía en su banco menos que antes de la crisis y un 8% ha perdido toda la confianza, según la II Encuesta de EFPA España entre planificadores financieros de la región para conocer la opinión de los inversores particulares.
Además, ahora los inversores se preocupan mucho más por las características de los productos que contratan, según el 98% de los consultados. Y el 53% de los asesores financieros de la región afirma que ha aumentado el número de clientes que pide asesoramiento profesional. Siete de cada diez sigue las indicaciones de sus asesores financieros, mientras que un 15% se fía de sus propios conocimientos y un 52% afirma que su perfil de inversión es más conservador ahora que antes de la crisis, aunque un 18% se ha vuelto más arriesgado en el último año.
El 81% de los castellanoleoneses ahorra más de una décima parte de sus ingresos a final de mes. Este porcentaje está bastante por encima de la media nacional, situada en el 57%, y solo es superado por el de vascos, navarros y riojanos. Si se compara con la anterior encuesta, se percibe cierta mejoría ya que el porcentaje entonces se situó en el 70%. En cuanto a los productos, los depósitos son la primera opción para el 51% de los castellanoleones, mientras que el 40% se decanta por los fondos de inversión, el doble que en la anterior encuesta. Sólo un 6% elige la renta fija como primera alternativa de inversión y apenas un 2% considera la Bolsa como su opción prioritaria. A la hora de elegir un producto financiero, estos inversores consideran el riesgo como la característica que más pesa en su decisión final, por delante de rentabilidad, liquidez o comprensión del mismo.
Otra conclusión de la encuesta de EFPA es que mejora la confianza en la economía, ya que hace solo un año apenas un 30% de los castellanoleoneses había aumentado su confianza, y ahora este porcentaje se dispara hasta el 75%, diez puntos por encima de la media nacional, aunque sólo un 9% señala que su nivel de confianza ha aumentado bastante. Un 42% espera que la crisis acabe este mismo año.

El 82% de los inversores españoles creen importante obtener asesoramiento financiero profesional para invertir

El 82% de los inversores españoles, incluyendo a los que no cuentan con asesores financieros, considera que es importante obtener asesoramiento financiero profesional para tomar decisiones de inversión, según la Encuesta 2015 de Inversores Particulares en España de Natixis Global AM, que incluye opiniones de 500 inversores españoles y 6.500 de otros 16 países.
Pero el problema que detecta la encuesta es que los inversores españoles no tienen definidos sus objetivos financieros. Según Sophie del Campo, directora general para Iberia de Natixis, "los inversores españoles muestran cierta confianza en el comportamiento de sus carteras a corto plazo, pero esta confianza tiene límites, especialmente porque muchos inversores carecen de objetivos financieros claros. Solo el 37% de ellos declara tener objetivos personalizados y solo el 24% cuenta con un plan financiero para alcanzarlos”.
Aunque el 77%, tanto en España como a nivel mundial dice confiar en su instinto al tomar decisiones de inversión, el 61% afirma que se esfuerza por evitar la toma de decisiones emocionales cuando aumenta la volatilidad en el mercado, por eso el 82% cree importante el asesoramiento profesional: “Esta es una de las principales razones por las que muchos demandan una mayor sensación de seguridad y orientación financiera”.
Del Campo sostiene que "los inversores quieren soluciones que puedan generar rentabilidades más altas y proporcionar protección frente a la volatilidad del mercado. Pero es importante que les asesoremos en la construcción de carteras con una visión de largo plazo, basadas en planes financieros que se ajusten a sus necesidades tanto presentes como futuras.
Respecto a la percepción del riesgo de los inversores españoles, Sophie del Campo dice que "casi la mitad está dispuesto a asumir más riesgos que hace un año, y por ese motivo los asesores deben situar la gestión del riesgo en el primer lugar de la lista de sus clientes. Los inversores deben saber que necesitan diversificar sus inversiones y evaluar el uso de activos alternativos. También deben ser conscientes de que la probabilidad de lograr sus objetivos será mayor si evitan tomar decisiones de inversión emocionales".
Por consiguiente, considera que "el reto para los asesores financieros es ofrecer soluciones adecuadas a las nuevas exigencias de los inversores, que necesitan ayuda y formación a la altura de sus aspiraciones financieras. Aunque siguen siendo alcistas en renta variable este año, están abiertos a invertir de manera diferente, e incluso impacientes por hacerlo".