La FEBF premia a EFPA en el marco de Forinvest

La Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF) entregó su XI Premio de Divulgación Financiera a EFPA España en el marco de Forinvest en Valencia. Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, recibió el galardón de manos de Máximo Buch, conseller de Economía, Industria, Turismo y Empleo de la Generalitat Valenciana; Vicente Olmos, vicepresidente de la FEBF, y Rafael Benavent, presidente de la FEBF.
Tusquets agradeció el premio y señaló que "EFPA es la asociación financiera más numerosa de España y actúa como plataforma independiente de certificación profesional y como asociación de profesionales dedicados al asesoramiento y la planificación financiera. Además, desarrollamos iniciativas para el fomento de la educación financiera en colegios y, este año ha iniciado una campaña para la formación financiera en diferentes empresas, asociaciones y colegios profesionales a través de una serie de talleres formativos".
Benavent argumentó la entrega del galardón a EFPA afirmando que “premiamos a EFPA, entre un total de seis candidaturas, por formar y acreditar a los asesores financieros independientes”, mientras que Buch declaró que "los españoles se han concienciado de que el rigor de los profesionales que asesoran es clave".

La FEBF y Renta 4 presentaron "Pasa un día con un broker sin salir la universidad"

La Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF), en colaboración con Renta 4, ha organizado en la Universitat València la jornada ‘Pasa un día con un broker sin salir la universidad', que ha acercado el mundo de los mercados financieros a jóvenes estudiantes, desmitificando la visión americana que se tiene del mundo de la bolsa y brókers. Para Leonor Vargas, directora Financiera de la FEBF, “la bolsa canaliza el ahorro hacia la inversión y es una alternativa de financiación"; mientras que Felipe Sánchez, asesor de Inversiones en Renta 4, sostiene que el bróker "no estafa, no engaña, no se aprovecha de la asimetría de conocimientos, no actúa fuera de la ley y no especula, si no que invierte. Prefiero el concepto de asesor financiero al de broker, un profesional que debe acompañar al cliente a lo largo de su vida, asesorándole para proteger, optimizar y transmitir su patrimonio".

La FEBF refuerza su compromiso con el certamen Forinvest

Isabel Giménez, directora general de la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF) ha pasado a formar parte del comité organizador de Forinvest de cara a la celebración de su séptima edición en marzo de 2014. Con la incorporación de Giménez Zuriaga al máximo órgano consultivo del certamen se estrechan los lazos de colaboración entre la Fundación y el Foro-Exposición Internacional de Productos y Servicios Financieros, Inversiones, Seguros y Soluciones Tecnológicas para el Sector. Desde que arrancara el certamen en el año 2008, ha sido constante la implicación de la Fundación de Estudios Bursátiles en el certamen mediante su presencia activa en la muestra, pero también, contribuyendo a la promoción de la feria en diferentes foros económicos y financieros. Y es que certamen e institución poseen un objetivo común: la difusión de la cultura financiera entre los profesionales del sector y la sociedad en su conjunto. La 7ª convocatoria de Forinvest abrirá sus puertas del 12 al 14 de marzo en el pabellón 5 y Centro de Eventos de Feria Valencia.

La profesión de asesor financiero está "denostada y es de alto riesgo"

La Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF), Forinvest y EFPA España celebraron la semana pasada en Valencia una mesa redonda sobre “Estrategias de inversión para 2013”. En ella, Alejandro García, asesor patrimonial de Banca March, hizo un repaso a los retos que se deben enfrentar los asesores financieros, una profesión, que según señaló está “denostada y es de alto riesgo”. Por ello, defendió la formación continua tanto de los profesionales como de los ahorradores, una mayor simplificación de productos y alternativas de inversión haciendo entendible aquello que se ofrece, y una mayor transparencia. Según García, “en el desarrollo de los mercados financieros hemos asistido a un incremento notable de la volatilidad y aumento de la regulación”. El experto hizo un paralelismo entre la crisis económica y los cisnes negros, ya que estas aves era impensable que existieran hasta su descubrimiento en Australia en 1690 y después nacieron multitud de teorías que justiciaron su existencia.

Por su parte, Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, señaló que “el riesgo sistemático europeo se ha alejado, por lo que los activos de riesgo deberían experimentar un movimiento de revalorización. No obstante, el proceso de reducción del apalancamiento en las economías desarrolladas seguirá pesando. Existe un mayor riesgo geopolítico e incertidumbre política, sobre todo en el mundo islámico y en el Este de Asia, que se debe tener en cuenta a la hora de estructurar las carteras de inversión, que deben estructurarse en dos partes, una estructural, llamada ‘core’, en la que se deberían evitar las rentabilidades negativas relacionadas con el mercado monetario debido al fenómeno de la represión financiera y diversificando aplicando un enfoque más global; y otra parte cíclica, llamada ‘satélite’, en la que se ponga más énfasis en la gestión del riesgo pero sin olvidar la protección de capital”.

En la jornada, la FEBF también se puso de manifiesto la necesidad de una especialización y un mayor desarrollo profesional de los asesores.

Ribé Salat crea una división para asesorar a deportistas y artistas

La Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF) junto a EFPA España y el certamen Forinvest celebró en Valencia una mesa sobre `Los nuevos retos del asesoramiento financiero´, donde se resaltó la necesidad de adaptarse a los cambios del sector finanzas, con una mayor independencia y transparencia; formación continua y mayor especialización; y un asesoramiento integral y a lo largo plazo, que tenga en cuenta el plan de vida futuro de los clientes. Pedro Alonso,; Raúl Aznar,; Joaquín Maldonado,; Salvador Mas,; y Leonor Vargas, fueron los encargados de analizar las tendencias del sector ante la coyuntura actual.

Joaquín Maldonado, delegado de EFPA España en la Comunidad Valenciana, responsable de Banco Mediolanum en esta Comunidad y miembro del Comité Organizador de Forinvest, señaló que la compraventa estricta de productos financieros ya no es suficiente debido a que el cliente `demanda soluciones integrales a lo largo de su vida financiera y cada vez es más capaz de evaluar la calidad de servicio que recibe´.

Por su parte, Pedro Alonso, director de Banca Privada en Banco Madrid, argumentó que uno de los principales retos a los que se enfrenta el asesoramiento financiero es `la recuperación de la pérdida de confianza, para lo que será necesario mejorar la capacidad del buen asesoramiento mediante formación y un código ético, incrementar la transparencia, establecer estándares de presentación de resultados que permitan realizar comparativas, aumentar la independencia y escuchar más al cliente´. Raúl Aznar, director general de Pandora Lys, lamentó la falta de una visión largoplacista e indicó que el asesoramiento financiero `debe incluir una visión más íntima (familia, nivel de vida), y de mayor amplitud en productos (inmuebles, empresa)´.

Además, Salvador Mas, fundador de Impok, afirmó que existen muchas oportunidades `porque hay poco asesoramiento financiero real en España comparado con otros países. Hay que recuperar el sentido común y ampliar el contenido del asesoramiento más allá de la recomendación de productos y valores´. Por último, Leonor Vargas, directora financiera de la FEBF, anunció que el 23 de enero dará comienzo el X Programa Superior de Asesoramiento Financiero, que prepara para acceder al título EFA.

FEBF, Forinvest, y EFPA piden un asesoramiento financiero más profesional y orientado al cliente

La Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF) junto a EFPA España y el certamen Forinvest celebró en Valencia una mesa sobre `Los nuevos retos del asesoramiento financiero´, donde se resaltó la necesidad de adaptarse a los cambios del sector finanzas, con una mayor independencia y transparencia; formación continua y mayor especialización; y un asesoramiento integral y a lo largo plazo, que tenga en cuenta el plan de vida futuro de los clientes. Pedro Alonso,; Raúl Aznar,; Joaquín Maldonado,; Salvador Mas,; y Leonor Vargas, fueron los encargados de analizar las tendencias del sector ante la coyuntura actual.

Joaquín Maldonado, delegado de EFPA España en la Comunidad Valenciana, responsable de Banco Mediolanum en esta Comunidad y miembro del Comité Organizador de Forinvest, señaló que la compraventa estricta de productos financieros ya no es suficiente debido a que el cliente `demanda soluciones integrales a lo largo de su vida financiera y cada vez es más capaz de evaluar la calidad de servicio que recibe´.

Por su parte, Pedro Alonso, director de Banca Privada en Banco Madrid, argumentó que uno de los principales retos a los que se enfrenta el asesoramiento financiero es `la recuperación de la pérdida de confianza, para lo que será necesario mejorar la capacidad del buen asesoramiento mediante formación y un código ético, incrementar la transparencia, establecer estándares de presentación de resultados que permitan realizar comparativas, aumentar la independencia y escuchar más al cliente´. Raúl Aznar, director general de Pandora Lys, lamentó la falta de una visión largoplacista e indicó que el asesoramiento financiero `debe incluir una visión más íntima (familia, nivel de vida), y de mayor amplitud en productos (inmuebles, empresa)´.

Además, Salvador Mas, fundador de Impok, afirmó que existen muchas oportunidades `porque hay poco asesoramiento financiero real en España comparado con otros países. Hay que recuperar el sentido común y ampliar el contenido del asesoramiento más allá de la recomendación de productos y valores´. Por último, Leonor Vargas, directora financiera de la FEBF, anunció que el 23 de enero dará comienzo el X Programa Superior de Asesoramiento Financiero, que prepara para acceder al título EFA.

Apuesta por los asesores financieros fiscales en España

La Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF), EFPA España y la aseguradora Divina Pastora pidieron en una jornada con ocasión del Día Mundial del Ahorro que se diferencie entre ahorro e inversión, ya que el primero es cuestión de supervivencia, mientras que el segundo busca solo ganar dinero. Para Isabel Giménez, directora General de la FEBF, `el ahorro familiar se ha desplomado a niveles de 2001, situándose en el 12,9% debido a la crisis, mostrando muchas familias dificultades para llegar a fin de mes´.

Según Joaquín Maldonado, delegado de EFPA en la Comunidad Valenciana, `el ahorro es el dinero que sacrificas y renuncias a gastar para disponer de él en un futuro. En este sentido indicó que la rentabilidad que se le pide al ahorro tiene que ser diferente a la de cualquier inversión y según señaló "debería ser igual o superior a la del IPC más los impuestos´.

Por su parte, Armando Nieto, presidente de Divina Pastora, hizo un repaso a los diferentes instrumentos que tiene el consumidor para ahorrar, diferenciando entre los intermediadores bancarios y los aseguradores. Se quejó que la parte bancaria se ha enfocado más a la inversión, y sus productos ofertados son diferentes a los del ahorro: `El ahorro es una necesidad social y evita problemas en el futuro suponiendo una redistribución de la riqueza". En esta línea, apeló a que el "flujo completo del ahorro disponga de una fiscalidad favorable´.

Finalmente, la consultora independiente, Amparo Ribera, señaló que `el 93% del ahorro de los hogares lo gestiona la banca, un 3% los seguros, y un 4% otros instrumentos. Se ha desvirtuado la figura del asesor. En España se debería apostar por la figura de asesores financieros fiscales, similares a los de otros países de la UE. También defendió también el fomento del ahorro sistemático´.

Pascual de Miguel, socio de la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros

El despacho valenciano Pascual de Miguel Asesores Legales y Tributarios se ha incorporado al consejo general de socios de la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF), por lo que ambas organizaciones colaborarán en la realización de eventos, jornadas y conferencias en materia jurídica y financiera. Según Isabel Giménez Zuriaga, directora general de la FEBF, "esta alianza crea valor y supone un apoyo a la plaza financiera, a las empresas valencianas y a los clientes". El acuerdo incluye colaborar en el Máster de Asesoría Jurídica de Empresas de la FEBF, facilitando que los alumnos de este curso de postgrado puedan realizar prácticas en el despacho. "Buscamos personas que tengan una formación sólida en el ámbito económico-empresarial", explicó Pascual de Miguel.

Para Julio Pascual de Miguel, fundador del bufete, "nuestra filosofía es intentar mantener con los clientes una relación de confianza, personal y directa, procurando en todo momento que las relaciones entre cliente y profesional sean muy próximas en todos los ámbitos de la empresa y de la familia".