Así es la nueva red de asesores financieros de Aegon

Aegon está impulsando un proyecto de asesores financieros en oficinas a pie de calle. Raúl León, Director de Canales Propios de la entidad, nos explica en esta entrevista las características de esta nueva red.
¿Por qué ha decidido Aegon lanzar una nueva red de oficinas de asesores financieros?
Como compañía hemos llevado a cabo una evolución y transformación lógica a lo largo de los años. Desde el inicio en los años 80, apostamos fuertemente por nuestro Canal Mediadores y por alianzas estratégicas con Bancaseguros y aún continuamos haciéndolo. Buena muestra de ello es nuestro acuerdo con el Santander a 25 años en España y Portugal. Siempre hemos querido estar cerca de las necesidades de nuestros clientes y responder a ellas de manera ágil. Por ese motivo, en octubre de 2013 pusimos en marcha el Canal Directo de contratación de seguros de Vida y Salud por Internet. Ahora damos un paso más allá en nuestra política de foco en el cliente con el lanzamiento del nuevo Canal Asesor en el que el ofrecemos un servicio de asesoramiento personalizado con el que planificar su futuro. Con este nuevo canal, apostamos por la innovación al servicio de las necesidades de la sociedad, a través de una nueva propuesta de asesoramiento profesional personalizado.
¿Qué características propias tiene esta red de asesores?
Su objetivo ofrecer a nuestros clientes una nueva experiencia de asesoramiento personalizado a cargo de profesionales capaces de explicar en qué situación financiera se encontrarán una vez alcanzada la edad de jubilación. Para ello, hemos querido disponer de los soportes tecnológicos más novedosos que consigan transmitir al usuario cómo será su situación futura de una manera muy visual. Para ello, hemos dotado a cada oficina con simuladores de previsión y planificación financiera, mesas táctiles, tablets y espacios de atención personalizada. Queremos apostar por la innovación al servicio de las necesidades de nuestros clientes.
¿Qué planes de expansión territorial tienen para la nueva red?
Inauguramos las tres primeras oficinas en Madrid y Barcelona el último trimestre de 2014. Nuestra intención es seguir expandiéndonos con una previsión de contar con unos 200 asesores en el futuro.
Aegon es un grupo multinacional holandes ¿ya han desarrollado experiencias de este tipo en otros países?
Hemos sido pioneros en desarrollar Canal Asesor en España. Ninguna otra unidad de grupo cuenta con un canal con estas características, aunque bien es cierto que comparte muchos aspectos con otros proyectos del Grupo en otros países.
¿En qué tipos de productos se van a especializar los nuevos asesores?
Ayudamos a los clientes a responsabilizarse de su futuro financiero con una planificación a largo plazo de manera ordenada para la jubilación  así como ayudarle a estar protegido para cualquier imprevisto con soluciones de vida-riesgo. También apoyamos en la desacumulación, momento importante por el efecto fiscal que supone y la concienciación que deben tener los clientes para asegurar  su nivel de vida durante este periodo. El Canal Asesor nace con vocación de ayudar a la gente a responsabilizarse de su futuro financiero a través de un asesoramiento profesional y personal a todo aquel usuario que lo desee. Como un punto más de apoyo a la marca y a la labor educativa que debemos llevar a cabo en el sector de concienciación de prepararse para la jubilación y ante imprevistos personales, con un lenguaje cercano y claro.
¿Bajo qué figura trabajan los asesores de la nueva red (empleados, corredores, agentes, auxiliares…)?
Los asesores que componen el nuevo equipo del Canal Asesor son empleados de la compañía. Cuentan con una formación académica y experiencia demostrable en el sector. Además tienen la responsabilidad de concienciar a la sociedad del cambio de modelo que se impone y en el que se hace necesario fomentar el ahorro y planificar cómo vivir en un futuro.
¿De dónde proceden mayoritariamente los miembros de la nueva red: del sector financiero o del asegurador?
Hemos buscado profesionales de banca y seguros con gran experiencia en asesoramiento. Se han unido al proyecto atraídos por esta nueva forma de concienciar y asesorar a los clientes, analizando en una primera fase cuáles son sus necesidades por lo que las ventas se producen desde el convencimiento vinculando a los clientes de forma natural.

Aegon creará una agencia de valores para vender fondos de Inversis

Aegon España prepara el lanzamiento de una agencia de valores dentro de su nueva estrategia de aportar valor añadido en la planificación financiera de sus clientes. La aseguradora está a la espera de recibir la autorización de la CNMV para materializar su proyecto, según explicó Jaime Kirkpatrick, CEO de la entidad, en una entrevista en Expansión.
Aegon comercializará fondos de inversión de su propio grupo, pero sobre todo de Inversis, con la que mantiene relaciones comerciales, ya que es su proveedor de fondos para sus unit linked. Aegon acaba de lanzar un plan de apertura de oficinas para captar clientes y ofrecer asesoramiento financiero personalizado. La semana pasada inauguró una en Barcelona que se une a la que tiene en Madrid.

Aegon abre en Madrid su primera oficina de asesoramiento y planificación

Para potenciar su oferta multicanal y ofrecer asesoramiento personalizado a sus clientes, la aseguradora Aegon inauguró la semana pasada su primera oficina de asesoramiento y planificación en Madrid, en el nº 96 de la calle de velásquez de Madrid; desde donde ofrecerá soluciones de protección y planificación basadas en la detección de las necesidades de cada cliente de manera personalizada.
Los clientes serán atendidos en la nueva oficina por 10 asesores, liderados por Pablo López-Aranguren, director del Canal Asesor. Para ello, el espacio ha sido dotado de una zona de autoservicio con tablets y un simulador de previsión y planificación financiera; así como de espacios de atención personalizada, cómodas zonas de espera y salas de reunión circulares que favorecen la comunicación entre asesor y cliente.
Según Raúl León, director de Canales Propios de Aegon España, “con este nuevo espacio queremos apostar por la innovación al servicio de las necesidades de la sociedad, a través de una nueva propuesta de planificación y asesoramiento profesional a pie de calle. Nuestro objetivo es concienciar al usuario que se acerca a nuestras oficinas de la necesidad de previsión y ahorro para disfrutar de la vida con un futuro sin preocupaciones económicas”.

Aegon lanza un servicio de asesoramiento profesional en locales a pie de calle

Aegon ha inaugurado esta semana su Espacio de Clientes en Madrid en la planta baja de sus oficinas centrales en la madrileña calle Príncipe de Vergara, nº 156, con la intención de ofrecer un nuevo servicio de asesoramiento profesional para ayudar a los usuarios a planificar su futuro financiero. Esta nueva forma de asesoramiento y distribución potenciará la estrategia multicanal de la entidad y contará con dos nuevos locales próximamente en Madrid y Barcelona. Cada oficina contará con un equipo de 10 asesores.

Bajo el lema “¡Bienvenidos al futuro!”, la entidad recrea cómo será la vida dentro de 40 años con una estética futurista y servicios tecnológicos. En el local, profesionales de la aseguradora ofrecerán al cliente un primer diagnóstico a partir de su situación personal y familiar, presentándoles soluciones para planificar su jubilación. Los asesores también realizarán un seguimiento dinámico a largo plazo que garantizará al usuario estabilidad y tranquilidad para conseguir una situación futura estable. El centro cuenta con soportes tecnológicos como un simulador de previsión y planificación financiera, mesas táctiles, tablets y espacios de atención personalizada.

Según Jaime Kirkpatrick, CEO de Aegon en España, “queremos ayudar a los ciudadanos a planificar su futuro financiero con un asesoramiento profesional adecuado a sus necesidades personales. Apostamos por una estrategia multicanal en España y ahora creemos que es el momento de llegar directamente al usuario final”.

Las empresas españolas no asesoran a sus trabajadores sobre la jubilación

Un estudio elaborado por la aseguradora Aegon concluye que en España hay una evidente falta de programas incluidos en las empresas para ofrecer a sus trabajadores asesoramiento sobre su jubilación o sobre una transición gradual a la jubilación. En concreto, sólo un 7% de ellas ofrecen este asesoramiento financiero a los empleados, y un 41% no cuenta con servicios para facilitar una jubilación gradual. Otro 20% desconoce si su empresa ofrece algún servicio de este tipo. Para Jaime Kirkpatrick, CEO de Aegon España, “existe una falta de preparación y de concienciación de los españoles sobre la importancia de contar con un plan de jubilación que asegure su futuro. Muchos desconocen si están en el camino correcto y la mayoría no tiene un plan alternativo en caso de no poder seguir trabajando. Por eso, es imprescindible que desde la empresa se ofrezca este asesoramiento”.

El informe muestra que el 48% de los españoles considera muy útil el material formativo que le facilite su empresa para la jubilación, mientras el 38% valora las reuniones personales con un profesional que les asesore sobre cómo ahorrar para la jubilación. Los servicios más valorados por los empleados son la declaración anual sobre el plan de jubilación (33%), la web de la empresa o de un administrador de planes de jubilación (30%) y la disponibilidad de alguna herramienta online para el diseño de la jubilación (30%).

Sabadell se hace con Lloyds España y con los seguros de la CAM

El Sabadell adquirió Lloyds España por 20 millones de euros, banco con una pequeña red, pero con clientes de alto nivel, muchos de ellos británicos que residen en España, en lo que supone el fin del periodo de adquisiciones del banco, que ahora se dedicará a consolidar el negocio de las numerosas compras que ha realizado en los últimos tres años en España, con la intención de lograr una cuota de mercado del 10%. En el acuerdo, también se incluye la gestora Lloyds Investment España, que gestiona un patrimonio de 97 millones de euros y tiene una Sicav.

Además, el Sabadell llegó a un acuerdo con la aseguradora holandesa Aegon para comprarle el 50% de la alianza en seguros de vida y planes de pensiones con la CAM por 449,5 millones en efectivo.

ANAF colabora en los premios `Financiero del Año´ de Ecofin

La asociación de asesores financieros ANAF es una de las entidades colaboradoras de la IV Edición de los Premios Ecofin `Financiero del Año en 2013´ y `Titanes de las Finanzas´, que ya ha abierto el plazo para la presentación de candidaturas hasta el 6 de mayo de 2013. Los galardones reconocen el esfuerzo personal y colectivo, la solvencia económica y la apuesta por la innovación de los premiados.

Hay dos categorías. "Financiero del Año" reconoce la valía y el buen hacer de un alto directivo cuya gestión constituya todo un ejemplo dentro del mundo empresarial y financiero. Por su parte, "Titanes de las Finanzas" son 10 entidades, públicas o privadas, que destacan por sus méritos en cosas como la mejora de gestión, riesgos, cobros, tesorería, refinanciación, corporate finance, eficiencia, herramientas de gestión, etc.; o por los productos, servicios o iniciativas que hayan aportado a la mejora financiera del mercado o algún sector. En 2012 fueron premiados: Bankinter, Barclays, Cetelem, ISBAN-Santander, ICADE, Goodyear, Aegon, DBK, Madrid Emprende, Madrid Woman's Week y Bureau Veritas Business School.

La red de asesores y corredores Unica! celebró en Salamanca su III Encuentro Anual

La red de asesores financieros y corredores de seguros Unica! ha celebrado en Salamanca su III Encuentro Anual, del que destaca que de nuevo sirvió para unir jornadas de ocio con espacios de negocio. En el encuentro, estuvieron presentes sus principales partners: Reale, AXA y Aegon. El Consejo de Administración de la sociedad acordó continuar con su proyecto tecnológico y proceder al desarrollo de una intranet de intercambio de información, desarrollo web 2.0 y un multitarificador de uso común.

Aegon comercializa el nuevo PPA Evolution

Aegon presentó PPA Evolution con interés técnico de lanzamiento del 4% hasta el 31 de marzo; que incorpora un bono creciente asociado, que estará en función de la duración y el pago de las aportaciones programadas, obteniendo mayor porcentaje de bono cuanto antes inicie el ahorro y hasta alcanzar los 65 años, lo que supone que todas las aportaciones a lo largo de la vida de la póliza, programadas o no (extraordinarias o traspasos) tendrán derecho a bonificación, siempre que exista un plazo mínimo de 5 años consolidándose finalmente a los 65 años.